Kann eine Roth 401k, die in eine Roth IRA übergeht, das Geld bei Abhebung straffrei werden lassen?

Gefragt von: Patricia Folan

Kann ich Roth 401k in Roth IRA umwandeln und Beiträge abheben?

Auch wenn Ihr Roth 401(k) die 5-Jahres-Regel erfüllt, müssten Sie, wenn Sie es in Ihre drei Jahre alte Roth IRA übertragen, weitere zwei Jahre warten, bevor Sie Ihre Erträge steuerfrei abheben können (obwohl Sie, wie bei jedem Roth-Konto, Ihre Beiträge jederzeit steuerfrei abheben können).

Ist die Übertragung von Roth 401k auf Roth IRA steuerpflichtig?

Wenn Sie ein traditionelles 401(k)-Konto in ein individuelles Roth-Ruhestandskonto (Roth IRA) umwandeln, müssen Sie in diesem Jahr Einkommenssteuern auf das Geld zahlen, aber Sie müssen keine Steuern auf Auszahlungen zahlen, wenn Sie in Rente gehen. Diese Art der Übertragung ist vor allem für Gutverdiener von Vorteil, die nicht in ein Roth-Konto einzahlen dürfen.

Können Sie Roth 401k ohne Strafe in Roth IRA übertragen?

Nehmen wir zum Beispiel an, Sie haben seit 10 Jahren eine Roth 401(k) und seit fünf Jahren eine Roth IRA. Wenn Sie Ihre Roth 401(k) in Ihre Roth IRA übertragen, ist das kein Problem. Sie haben die 5-Jahres-Regel erfüllt.

Können Sie Roth 401k in Roth IRA umwandeln, während Sie noch beschäftigt sind?

Die Quintessenz: Bei einem In-Service-Rollover kann ein Arbeitnehmer (oft ab einem bestimmten Alter, z. B. 55) seine 401k in eine IRA übertragen, während er noch beim Unternehmen beschäftigt ist. Der Arbeitnehmer kann auch nach Abschluss der Übertragung noch Beiträge in den Plan einzahlen.

Was ist eine Roth-Umwandlung durch die Hintertür?

Eine „Roth IRA durch die Hintertür“ ist eine Art der Umwandlung, die es Menschen mit hohem Einkommen ermöglicht, trotz der Einkommensgrenzen der IRS eine Roth IRA zu finanzieren. Im Grunde genommen zahlt man Geld in eine traditionelle IRA ein, wandelt die eingezahlten Mittel in eine Roth IRA um, zahlt ein paar Steuern und ist fertig.

Wie übertrage ich meine 401k in eine Roth IRA, ohne Steuern zu zahlen?

Das Verschieben von Geldern im Ruhestand ist jetzt einfacher geworden. In einem versöhnlichen Schritt für die Steuerzahler hat die IRS neue Regeln erlassen, die es Ihnen ermöglichen, Ihre Steuerschuld zu minimieren, wenn Sie 401(k)-Gelder in eine Roth IRA oder in einen anderen qualifizierten Arbeitgeberplan verschieben.

Wie übertrage ich eine Roth 401k auf eine Roth IRA von Fidelity?

So verschieben Sie Ihr altes 401 (k) in einen Rollover Ira

  1. Schritt 1: Richten Sie Ihr neues Konto ein. …
  2. Schritt 2: Wenden Sie sich an Ihren alten 401 (k) -Anbieter. …
  3. Schritt 3: Zahlen Sie Ihr Geld in Ihr Fidelity -Konto ein. …
  4. Schritt 4: Investieren Sie Ihr Geld.