Gefragt von: Carmen Ellis
In der Regel können Sie die Neuzuteilung online vornehmen oder die Standardformulare verwenden, die Ihnen Ihre IRA-Verwahrstelle(n) zur Verfügung stellt. Sie müssen die Neuzuteilung in Ihrer Steuererklärung für das Jahr, in dem Sie den ursprünglichen Beitrag geleistet haben, mit dem Formular 8606 angeben.
Kann ich Geld aus meiner IRA abheben und es dann wieder zurücklegen?
Kurzfristige IRA-Entnahme
Wenn Sie vorsichtig sind, können Sie eine IRA-Abhebung vornehmen und das Geld wieder auf dasselbe Konto einzahlen, ohne eine Strafe zahlen zu müssen. Ab dem Zeitpunkt, an dem Sie eine Ausschüttung aus Ihrer IRA vornehmen, haben Sie 60 Tage Zeit, um das Geld wieder einzuzahlen, entweder auf dasselbe Konto oder auf ein anderes qualifiziertes Rentenkonto.
Wie lange haben Sie Zeit, einen IRA-Beitrag rückgängig zu machen?
Nach Fälligkeit der Steuererklärung
Wenn Sie beispielsweise im Jahr 2018 einen IRA-Beitrag geleistet und in Ihrer Steuererklärung für 2018 abgezogen haben, gilt die Sechsmonatsfrist. Beiträge aus dem Jahr 2017, die nach dem Fälligkeitsdatum der Steuererklärung im April 2018 geleistet wurden, können Sie jedoch nicht abziehen.
Können Sie wieder in die IRA einzahlen?
IRA-Beiträge aus dem Vorjahr werden auf das vorangegangene Jahr – in diesem Fall 2021 – angewendet. Sie können sie bis zum Ablauf der Steuererklärungsfrist am 18. April 2022 leisten.
Was ist, wenn ich versehentlich einen Beitrag zu einer IRA geleistet habe?
Das Finanzamt erhebt für jedes Jahr, in dem Sie den Fehler nicht korrigieren, eine Strafsteuer von 6 % auf den zu viel gezahlten Betrag. Wenn Sie z. B. 1.000 USD mehr eingezahlt haben als erlaubt, müssen Sie jedes Jahr 60 USD zahlen, bis Sie den Fehler korrigiert haben.
Kann man innerhalb von 60 Tagen Geld aus einer IRA abheben und wieder einzahlen?
Obwohl der Internal Revenue Service (IRS) IRA-Darlehen verbietet, können Sie von Ihrer Roth- oder traditionellen IRA ein Darlehen aufnehmen, ohne Steuern und Strafen zu zahlen, indem Sie die 60-Tage-Rollover-Regel anwenden. Nach dieser Regel können Sie Vermögenswerte aus Ihrer IRA steuer- und straffrei abheben, wenn Sie den vollen Betrag innerhalb von 60 Tagen zurückzahlen.
Was ist die 60-Tage-Regel für IRA?
Ein „60-Tage-Rollover“ liegt vor, wenn Sie eine Ausschüttung aus Ihrer IRA erhalten und das Geld innerhalb von 60 Tagen in eine andere IRA oder zurück in dieselbe IRA einzahlen. Wenn Sie die 60-Tage-Frist einhalten, wird die Ausschüttung nicht besteuert. Wenn Sie die Frist versäumen, müssen Sie die Ausschüttung versteuern und möglicherweise Strafen zahlen.
Kann ich meine Meinung über IRA-Beiträge ändern?
IRA-Beiträge müssen innerhalb desselben Steuerjahres rückgängig gemacht werden. Ermitteln Sie den Endsaldo Ihrer IRA in dem Monat vor dem Beitrag, den Sie rückgängig machen möchten. Sie finden diese Information auf Ihren Kontoauszügen, in gedruckter Form oder online. Wir nennen diese Zahl den Anfangssaldo.
Können Sie einen Beitrag rückgängig machen?
Können Sie IRA-Beiträge rückgängig machen? Wenn Sie einen Beitrag zu Ihrer IRA geleistet haben, sei es ein traditioneller oder ein Roth-Beitrag, können Sie diesen Beitrag steuer- und straffrei abheben, wenn Sie dies bis zum Fälligkeitsdatum Ihrer Steuererklärung tun, das in der Regel der 15. April des Jahres ist, das auf das steuerpflichtige Jahr folgt.
Können Sie einen nicht abzugsfähigen IRA-Beitrag rückgängig machen?
Ja, wenn Sie keine Beitragsrückerstattung beantragen, müssen Sie das Formular 8606 einreichen, um diesen nicht abzugsfähigen Beitrag (Basis) zu melden. Wenn Sie zu einem späteren Zeitpunkt Ausschüttungen vornehmen/den Fonds in eine Roth-Rente umwandeln, benötigen Sie die Basisinformationen aus Zeile 14 des Formulars 8606.
Kann ich mehr als einmal im Jahr Geld von meiner IRA abheben?
Wenn Sie eine IRA eröffnen, können Sie jederzeit und aus jedem Grund Geld abheben, solange Ihr Guthaben reicht. Bei den meisten vom Arbeitgeber gesponserten Plänen müssen Sie einen unmittelbaren und schwerwiegenden finanziellen Bedarf nachweisen, um sich für Vorruhestandsentnahmen zu qualifizieren.
Wie oft kann man von einer IRA abheben?
Ein Vorteil der Einzahlung in ein individuelles Rentenkonto ist das persönliche Eigentum an den Geldern. Da Sie Eigentümer aller Vermögenswerte in Ihrer IRA sind, können Sie jederzeit und so oft Sie wollen darauf zugreifen. Aber nur weil Sie jederzeit Geld von Ihrem Rentenkonto abheben können, heißt das noch lange nicht, dass Sie das auch tun sollten.
Wie oft kann ich einen Kredit von meiner IRA aufnehmen?
Wenn Sie nicht innerhalb von 60 Tagen den gleichen Betrag übertragen, den Sie abgehoben haben, wird die Differenz als Abhebung behandelt und entsprechend besteuert. Sie können diese Strategie nur einmal pro 12-Monats-Zeitraum für alle Ihre IRAs (einschließlich SEPs und SIMPLEs) nutzen.