Gefragt von: Justin Houston
Wohin kann ich meine IRA verschieben, ohne Steuern zu zahlen?
Wenn Sie Ihr individuelles Altersvorsorgekonto (IRA) von einem Anbieter zu einem anderen übertragen möchten, rufen Sie einfach den derzeitigen Anbieter an und beantragen eine Übertragung von Treuhänder zu Treuhänder. Dabei wird das Geld direkt von einem Finanzinstitut auf ein anderes übertragen, und es fallen keine Steuern an.
Kann ich meine IRA an einen anderen Broker übertragen?
Rollover und Steuern
Die Übertragung eines Rentenkontos von einem Maklerunternehmen auf ein anderes, ohne dass Steuern anfallen, wird als Rollover bezeichnet. Sie können ein IRA zu einem anderen Makler übertragen oder einige andere Arten von Rentenkonten, einschließlich der vom Arbeitgeber gesponserten 401(k), 403(b), SIMPLE IRAs und SEP IRAs in Rollover IRAs umwandeln.
Wie oft kann man eine IRA innerhalb eines Jahres übertragen?
IRA-Regel: ein Übertrag pro Jahr
Im Allgemeinen können Sie innerhalb eines Jahres nicht mehr als eine Prolongation aus derselben IRA vornehmen. Sie können innerhalb dieses Einjahreszeitraums auch keine Prolongation von der IRA vornehmen, auf die die Ausschüttung übertragen wurde.
Können Sie eine Roth IRA von einer Einrichtung auf eine andere übertragen?
Roth IRAs können steuer- und straffrei an eine neue Depotbank übertragen werden, wenn Sie die IRS-Vorschriften befolgen. Eine direkte Übertragung zwischen zwei Verwahrstellen – oder Finanzinstituten – ist die sicherste Art, Roth IRA-Gelder von einem Rentenkonto auf ein anderes zu übertragen. Die Überweisung muss innerhalb von 60 Tagen auf das neue Konto eingezahlt werden.
Was ist der Unterschied zwischen einer IRA-Übertragung und einer Prolongation?
Der Unterschied zwischen einer IRA-Übertragung und einer Prolongation besteht darin, dass eine Übertragung zwischen Ruhestandskonten desselben Typs erfolgt, während eine Prolongation zwischen zwei verschiedenen Arten von Ruhestandskonten stattfindet. Wenn Sie beispielsweise Gelder von einem IRA-Konto bei einer Bank auf ein IRA-Konto bei einer anderen Bank übertragen, handelt es sich um eine Übertragung.
Wie kann ich meine IRA in eine Roth-Rente umwandeln, ohne Steuern zu zahlen?
Wenn Sie eine Roth IRA-Umwandlung durchführen möchten, ohne Geld durch Einkommenssteuern zu verlieren, sollten Sie zunächst versuchen, Ihre bestehenden IRA-Konten in den 401(k)-Plan Ihres Arbeitgebers zu übertragen und dann die nicht abzugsfähigen IRA-Beiträge umzuwandeln.
Wofür steht ACAT transfer?
Automatisierter Dienst zur Übertragung von Kundenkonten
Die National Securities Clearing Corporation (NSCC) betreibt den Automated Customer Account Transfer Service (ACATS), um die Übertragung eines Kundenkontos von einem Broker-Dealer zu einem anderen zu erleichtern.
Werden IRA-Übertragungen dem Finanzamt gemeldet?
Diese Prolongation ist nicht steuerpflichtig, es sei denn, die Prolongation erfolgt auf ein Roth IRA oder ein ausgewiesenes Roth-Konto von einer anderen Art von Plan oder Konto, aber sie ist in Ihrer Bundessteuererklärung zu melden. Sie müssen den steuerpflichtigen Betrag einer Ausschüttung, die Sie nicht übertragen, im Jahr der Ausschüttung als Einkommen verbuchen.